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💯3 bancos com mais de 80% das chamadas do Open BR

Vamos aproveitar enquanto o time do Banco do Brasil não inventa Open Finance no Vision Pro, não vai ter como fazer react ($$) não 🤣🤣🤣

No e-mail de hoje:

  • Open Finance no Brasil continua crescendo;

  • 3 bancos com mais de 80% das chamadas Open no BR;

  • Compartilhar dados e ganhar pontos (loyalty);

  • PFM colombiano agora em junho (cobrando no b2c);

  • Pay-by-bank no e-commerce;

  • Área de 'meu perfil de crédito' em banco s1 para ajudar usuário;

E muito mais coisa, mesmo!

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🧠 O QUE VOCÊ PRECISA SABER

As principais notícias da semana, organizadas por assunto e com aqueles comentários que você só encontra na Let's Open.

🎲 Dados

Diferentes formas de utilizar os dados de Open Finance. É o que apresentam os casos de uso anunciados nesta semana, nas áreas de sustentabilidade, loyalty, PFM e onboarding.

Escalar serviços sustentáveis pela Europa. Com esta ambição a parceria entre Tink e Ecolytiq é anunciada. Por meio de dados de Open Finance será possível ampliar a pegada de carbono gerada por clientes, criar 'sustentability-focused coaching' para sua audiência e ampliar as ferramentas de educação.

PFMs se movimentando:

  • Na Colômbia a Guamma lançará seu agregador no final de junho, já foi anunciado que o serviço premium será cobrado do usuário final e que seu provider de dados hoje é a Belvo.  

  • Já em UK, uma parceria entre Moneyhub e Standard Life, trará uma visão completa de PFM para mais de 1.5 milhões de usuários. Podendo agora conectar contas bancárias, empréstimos, financiamentos imobiliários, pensões, cartões de crédito e outros financiamentos. Além de investimentos.

Fidelidade para app de Open Banking, já viu? A Boodil, permite que seus clientes façam check-out com 'pay by bank' e agora além de ganharem pontos por essa função também se beneficiarão ao conectar suas contas bancárias.

"Customer onboarding and risk assessment made simple" essa é a tagline da Sikoia que acaba de fazer uma parceria com a Yapily para receber dados de Open Finance e incrementar suas ofertas para clientes.

💳 Pagamentos

"Pay-by-bank" no ecommerce. Apesar das diferenças entre opções de pagamento disponíveis entre a Europa e Brasil, ainda acredito que é possível aprender com algumas referências.

De acordo com a Shoptet:

  • 34% dos consumidores preferem pagamentos account-to-account;

  • 31% cash-on-delivery;

  • 29% cartões;

Baseado nessas pesquisas que agora, em parceria com a Salt Edge, a Shoptet disponibilizará na República Checa a opção pay-by-bank par amais de 30.000 e-commerces que usam Shoptet Pay como  um gateway de pagamentos. Saiba mais.

Ainda:

  • DECTA Open Banking integrates with Noda for seamless payments. EIN News

  • NS&I adds open banking payment option via ecoSpends. AltFi

💰 Crédito

Agora no Itaú você consegue ter controle das dívidas e seu perfil de crédito. Em matéria publicada no R7, é destacada a área que o banco dedicou ao apoio ao cliente, com informações que ajudam a saber como seu nome está no mercado.

Quem também está trabalhando no bem-estar financeiro de seus clientes é a Elifinty. Com seu objetivo de reduzir as dívidas de seus clientes e ajudá-los a construirem uma relação sustentável com suas finanças.

Ainda:

  • Tarabut Gateway MENA's open banking platform partners with Qarar, the credit analytics tech firm. Crowdfund Insider

💼 PJ

Quanto tempo o consentimento PJ da fase 2 deverá ficar pendente para aprovação em múltipla alçada? Eu não sei. Mas se a sua organização ainda não deu a opinião dela eu sugeriria fortemente que respondesse essa pesquisa oficial até o dia 19/06.

O Open Finance sempre na boca do povo, dessa vez sobre crédito para PMEs. No FID 2023, foi feita uma previsão interessante pelo Felipe Avelar, CEO da Finplace:

“Em curto espaço de tempo, vamos falar sobre rating de PME como é mais ou menos o que existe para as grandes empresas. A ideia é extrair apenas os fundamentos do balanço e com arcabouço de dados do mundo fiscal e o histórico do Open Finance e dos sócios padronizar um rating de crédito para o segmento.”

Ainda:

  • Heeros and Enable Banking partner: Open banking makes SMEs financial management easier and supports growth and decision-making. Market Screener

🌍 Mercados

[BRASIL] Open Finance decolando, número de consentimentos dispara em 2023

Levantamento feito pela BIP Brasil com colaboração da Let's Open, destaca não apenas a constância mas também a aceleração do crescimento do Open Finance no Brasil, principalmente para Pessoa Física.Luigi Iervolino destacou avanço na PJ, que mesmo com um volume total ainda discreto, apresentou crescimento de 40% entre dezembro e março, comparado aos 31% da PF no mesmo período.O aumento do consumo das APIs também indica mais atividade no Open Finance, mas precisa ser analisado com cuidado.

As instituições que mais realizaram chamadas foram Nubank (41%), Banco Itaú (24,6%) e Banco do Brasil (17,5%). Demais instituições 16,9%.O aumento deste consumo pode indicar uma maior maturidade dos times das IFs em encontrar uso prático para estes dados. Jornadas como PFMs também podem sensibilizar este consumo das APIs. Este sem dúvida é um caminho super interessante para estudo.

Open Finance presente na premiação do FIDinsiders 2023

🏆Solução de Open Finance com foco em crédito e inclusão financeira para pessoas físicas. Pluggy e Tidas, com o projeto "Mais crédito e menos inadimplência por meio dos dados do Open Finance"

🏆Inovação em soluções de iniciador de pagamento. Bradesco, com o projeto "Bradesco Iniciador de Pagamentos"

🏆Soluções de Open Insurance. Sinqia e Pluggy, com o projeto "Open Finance aplicado à portabilidade de previdência: diminuindo fricções para alavancar a competitividade".

Parabéns aos vencedores!

Os demais você pode encontrar nessa matéria.

Ainda:

  • [NIGÉRIA] A review of the CBN operational guidelines on open banking. Mondaq

  • [NOVA ZELÂNDIA] Open banking implementation timeline set for largest banks. API Centre

  • [COLÔMBIA] Superfinanciera presentó su "Hoja de Ruta de Finanzas Abiertas" para profundizar la inclusión financiera. Superfinanciera

📘 Estudos e Publicações

  • OBL publishes open banking standard V 3.1.11, includes new wallet functionality. Open Banking UK

🤔 Opiniões e Análises

  • Open banking y la data serán la clave para impulsar la inclusión financiera en México. Milenio

  • Is the UK falling behind when it comes to open banking? Fintech Magazine

  • US open banking regulations will force more bank-fintech collaboration. PYMNTS

  • Tipos de certificado TLS para o Open Finance. Cryptoid

  • Open Insurance: Pronto mesmo só daqui a dois anos. Valor Globo

🤝 Deals

  • Italian open banking fintech Fabrick snaps €40m from Mastercard and unnamed shareholders. Tech Funding News

🚀 RADAR LET'S OPEN

Aquela paradinha pra ficar de olho.

👀

Algo me diz que vão pipocar diversos lançamento até a Febraban Tech em.

Quais são as apostas de vocês?

💡 INSIGHT

Estudamos essa semana e lhe trouxemos esse achadinho.

Guia de Experiência Inglês conta com jornadas de Dashboards de Consentimento, onde é possível garantir aos clientes uma visão geral sobre seus compartilhamentos, facilitando sua gestão. Saiba mais aqui.

🤝 PARCEIRO LET'S OPEN

Precisando visualizar as informações de seus clientes de forma fácil e entregar ofertas personalizadas?

Com o Dashboard da Investplay você consegue identificar relacionamentos com outras instituições, principalidade, renda e comprometimento de renda, perfil de hábitos, uso e engajamento.

🎙️ LET'S OPEN PODCAST

As vozes que constroem o Open Finance

Quais as diferenças das jornadas de Open Banking para Open Insurance? 

O que muda no passo a passo para o usuário? Nesse papo com o Alberto Beloni, especialista de Open Insurance da Finansystech, ele explica as grandes diferença.

Dica: a fase 3 tem muita diferença!

Acompanhem o episódio #70 do Let's Open Podcast

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